Monzo因「反金融犯罪系統和控制不足」被處以 21,091,300 英鎊的罰款。 英國金融行為監理局在公開聲明中表示，違規行為發生在 2018 年 10 月至 2020 年 8 月期間。 FCA 表示，Monzo 多次允許高風險客戶在該銀行開設帳戶，並指出該銀行的用戶數量從 2018 年的約 60 萬人迅速增長到 2022 年的 580 多萬人。 顯然，Monzo 難以管理大量新帳戶，讓潛在的不良行為者得以使用該金融科技的服務。 這些缺陷導致FCA要求對反犯罪協議進行獨立審查。即便如此，據報道，在2020年8月至2022年6月期間，Monzo仍被發現「多次未能遵守該要求的條款」。 FCA執法和市場監督聯合執行董事Therese Chambers對執法行動發表了評論： 銀行是共同打擊金融犯罪的重要防線。它們必須建立相應的系統，以防止不義之財流入金融體系。 Monzo 遠遠沒有達到我們和社會的期望。 Monzo僅憑有限的信息，甚至在某些情況下明顯不可信的信息就接納客戶，例如客戶使用倫敦著名地標作為地址。這凸顯了 Monzo 金融犯罪控制措施的不足。此外，Monzo 未能妥善遵守不接納高風險客戶的要求，進一步加劇了這個問題。 FCA 指出，初步評估要求罰款更高，超過 3000 萬英鎊，但在 Monzo 同意遵守要求後，罰款減少了 30%。 FCA表示，這是過去四年來第10次因未能控制金融犯罪而對銀行處以的罰款。 更新：Monzo 就 FCA 評估的罰款分享了以下聲明。 Monzo 集團執行長TS Anil ： 「FCA 的調查結果與三年前結束的一段歷史時期有關，並對已經解決且已成為過去的問題劃上了句號——我們當時的經驗教訓促使我們的控制措施得到了實質性的改善。 我很高興 FCA認可我們所做的重大投資，以及我們對管理這些風險的持續承諾，隨著我們作為一家擁有接近 1300 萬客戶的企業不斷發展壯大。 金融犯罪是一個影響整個產業的問題——在 Monzo，我們擁有優秀的團隊、一流的技術，並堅定不移地致力於盡一切努力阻止金融犯罪的發生。 」