管理局（EBA）發布了關於影響歐盟金融部門的洗錢和恐怖主義融資（ML/TF）風險的 2025 年意見。 洗錢/恐怖主義融資風險格局發生重大變化。 和數位化」的重要背景下，新的洗錢/恐怖主義融資漏洞正在出現。 一致應用新的歐盟法律框架「將是解決這些風險的關鍵」。 同時，由於「監管力道加大，一些行業現在更有能力打擊金融犯罪」。 EBA 的評估強調了以下觀察結果：

• 金融科技： 70%的主管部門報告稱，金融業的洗錢/恐怖主義融資風險高漲或不斷上升。他們指出，反洗錢/反恐怖主義融資控制薄弱，治理不善，企業似乎更重視成長而非合規。
• 監管科技： 歐洲銀行管理局（EuReCA）資料庫中報告的嚴重合規違規案例中，超過一半與監管科技工具的不當使用有關。儘管監管科技具有提升合規性的潛力，但由於缺乏專業知識和監督，其實施往往不力。
• 加密資產： 這仍然是一個高風險行業，2022 年至 2024 年間，授權加密資產服務提供者 (CASP)的數量將增加 2.5 倍。許多 CASP 缺乏有效的反洗錢/反恐怖主義融資系統，有些 CASP 試圖繞過監管監督。
• 欺詐和人工智慧： 犯罪分子越來越多地利用人工智慧來自動化洗錢計畫、偽造文件並逃避偵查。金融機構難以應對這些複雜的威脅，凸顯了負責任地使用人工智慧和進行嚴格監控的必要性。
• 限制措施：歐盟制裁制度的複雜性帶來了合規挑戰。機構往往缺乏有效實施制裁的充分系統。歐洲銀行管理局（EBA）的新指南將於2025年底生效，旨在協調整個歐盟的標準。

法律依據 該意見是根據「(EU) 2015/849（歐盟第四項反洗錢指令）第 6(5) 條」發布的，該條要求 EBA 每兩年就影響歐盟金融部門的洗錢/恐怖主義融資風險發布一份意見。 該意見及其相關報告“為歐盟委員會的超國家風險評估（SNRA）以及主管部門進行的風險評估和歐洲銀行管理局的政策和優先事項提供了資訊。”