Monzo, một ngân hàng kỹ thuật số hàng đầu có trụ sở tại Vương quốc Anh, đã phải chịu mức phạt 21.091.300 bảng Anh vì "hệ thống và biện pháp kiểm soát chống tội phạm tài chính không đầy đủ". Trong một tuyên bố công khai, Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh cho biết các hành vi vi phạm diễn ra từ tháng 10 năm 2018 đến tháng 8 năm 2020. FCA tuyên bố rằng Monzo đã nhiều lần cho phép những khách hàng có rủi ro cao mở tài khoản tại ngân hàng này, lưu ý rằng số lượng người dùng tại ngân hàng này đã tăng nhanh chóng từ khoảng 600.000 vào năm 2018 lên hơn 5,8 triệu vào năm 2022. Rõ ràng, Monzo đã gặp khó khăn trong việc quản lý lượng lớn tài khoản mới, do đó tạo điều kiện cho những kẻ xấu tiềm ẩn sử dụng dịch vụ của Fintech . Những thiếu sót này đã dẫn đến việc FCA yêu cầu một cuộc đánh giá độc lập về các giao thức chống tội phạm. Tuy nhiên, từ tháng 8 năm 2020 đến tháng 6 năm 2022, Monzo được cho là đã " nhiều lần không tuân thủ các điều khoản của yêu cầu". Therese Chambers, giám đốc điều hành chung về thực thi và giám sát thị trường của FCA, đã bình luận về hành động thực thi này: “Các ngân hàng là tuyến phòng thủ quan trọng trong cuộc chiến chung chống tội phạm tài chính. Họ phải có hệ thống để ngăn chặn dòng tiền bất chính chảy vào hệ thống tài chính. Monzo đã không đáp ứng được kỳ vọng của chúng ta và xã hội. Monzo đã thu hút khách hàng dựa trên thông tin hạn chế, và trong một số trường hợp, rõ ràng là không hợp lý, chẳng hạn như khách hàng sử dụng các địa danh nổi tiếng ở London làm địa chỉ. Điều này cho thấy sự thiếu sót trong các biện pháp kiểm soát tội phạm tài chính của Monzo. Điều này càng trầm trọng hơn khi Monzo không thể tuân thủ đúng yêu cầu không thu hút khách hàng có rủi ro cao.” FCA lưu ý rằng đánh giá ban đầu yêu cầu mức phạt lớn hơn 30 triệu bảng Anh, nhưng sau khi Monzo đồng ý tuân thủ các yêu cầu, họ đã được giảm 30% tiền phạt. FCA tuyên bố đây là hình phạt thứ 10 áp dụng cho một ngân hàng vì không kiểm soát được tội phạm tài chính trong bốn năm qua. Cập nhật: Monzo đã chia sẻ tuyên bố sau đây về hình phạt mà FCA đưa ra. Tổng giám đốc điều hành của Monzo, TS Anil: “Những phát hiện của FCA liên quan đến một giai đoạn lịch sử đã kết thúc cách đây ba năm và vạch ra ranh giới cho những vấn đề đã được giải quyết và chắc chắn là đã ở trong quá khứ – với những bài học kinh nghiệm của chúng tôi tại thời điểm đó đã dẫn đến những cải thiện đáng kể trong hoạt động kiểm soát của chúng tôi. Tôi rất vui khi FCA ghi nhận những khoản đầu tư đáng kể mà chúng tôi đã thực hiện, cũng như cam kết liên tục của chúng tôi trong việc quản lý những rủi ro này hiện nay, khi chúng tôi ngày càng lớn mạnh với tư cách là một doanh nghiệp đang hướng tới 13 triệu khách hàng. Tội phạm tài chính là vấn đề ảnh hưởng đến toàn bộ ngành – và tại Monzo, chúng tôi có đội ngũ phù hợp, công nghệ tốt nhất và cam kết không ngừng nghỉ trong việc làm mọi thứ có thể để ngăn chặn tội phạm này ngay từ đầu.”